Posso fornirvi senza correre rischi i miei dati sensibili e/o l’ammontare del mio patrimonio?
Certo la riservatezza, oltre che essere uno dei valori principali della professione è anche un obbligo di legge per i Consulenti Finanziari.
Tutte le informazioni che vengono scambiate nell’ambito del rapporto cliente-consulente sono governate dal segreto professionale e dal segreto bancario.
È possibile verificare l’iscrizione all’albo professionale?
Gli investitori possono verificare l’iscrizione di un consulente direttamente nel sito dell’Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari.
L’albo unico dei consulenti finanziari di cui all’art. 31, comma 4, del d.lgs n. 58/1998 è tenuto dall’Organismo OCF, secondo le modalità previste dal LIBRO XI, Parte III del regolamento Consob n. 20307/2018.
Nell’albo sono iscritti, in tre distinte sezioni, i consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede, i consulenti finanziari autonomi e le società di consulenza finanziaria.
L’albo e le modalità di iscrizione alle tre sezioni sono pubblicati sul sito dell’OCF (https://www.organismocf.it).
È possibile avere una consulenza senza incontrarsi di persona?
In una prima fase, se il cliente lo desidera, sono possibili incontri a distanza in call conference per avere modo di spiegare il metodo di lavoro e alcuni cenni sulle soluzioni che possono essere operate.
Se si decide di instaurare un rapporto di consulenza, si giungerà necessariamente ad incontri in presenza, anche per adempiere alle disposizioni di Legge.
Gli intermediari finanziari devono procedere a identificare il cliente, verificare la sua identità, acquisire informazioni sull’operazione richiesta e a monitorare periodicamente il rapporto instaurato (art. 17 del d. lgs. 231/2007).
Devo avere un grande patrimonio per avere accesso ai suoi servizi?
Non necessariamente. Anche se molti wealth advisor si rivolgono prevalentemente a clienti con patrimoni medio-alti, diversi servizi sono utili anche a professionisti, imprenditori o famiglie che vogliono pianificare in modo efficiente investimenti, previdenza e protezione del capitale. La consulenza viene calibrata sulle reali necessità del cliente.
Di quali servizi posso usufruire affidandomi a un wealth advisor?
I servizi possono includere: analisi del patrimonio complessivo, pianificazione degli investimenti, gestione del rischio, ottimizzazione fiscale, previdenza integrativa, protezione assicurativa, passaggio generazionale e supporto nella gestione di asset complessi come immobili o partecipazioni aziendali.
Qual è la differenza tra un wealth advisor e un normale consulente finanziario?
Un wealth advisor offre una consulenza più ampia rispetto a un consulente finanziario tradizionale. Oltre alla gestione degli investimenti, si occupa di pianificazione patrimoniale, previdenziale, fiscale e successoria, con un approccio globale rivolto alla crescita, protezione e trasmissione del patrimonio nel lungo periodo.